11、金融网络犯罪与情景犯罪预防策略

金融网络犯罪与情景犯罪预防策略

在当今数字化社会，网络犯罪对互联网用户构成了严重威胁。网络犯罪的形式多样，如网络钓鱼和银行恶意软件攻击等，给用户带来了不同程度的损失。为了有效打击网络犯罪，情景犯罪预防策略成为了一种可行的方法。

1. 情景犯罪预防概述

情景犯罪预防最初由Clarke在1980年提出了两种策略：减少犯罪的物理机会和增加罪犯被抓的几率。后来，这些策略经过扩展和调整，形成了五种策略：
- 增加犯罪的难度（如加强目标保护）
- 增加犯罪的风险（如加强监管）
- 减少犯罪的回报（如移除目标或识别财产）
- 减少引发犯罪行为的诱因（如消除同伴压力）
- 消除犯罪行为的借口（如制定规则）

这些策略原本是为线下犯罪设计的，但后来也被证明适用于网络犯罪。

2. 数据与研究方法

为了确定针对金融网络犯罪（如网络钓鱼和银行恶意软件）的情景犯罪预防措施，研究人员采用了多种研究方法：
- 大规模警方调查 ：分析了40起大规模警方调查，包括荷兰、美国、英国和德国的案例，以了解网络犯罪网络的起源、发展和结构。
- 审讯 ：分析了211起“钱骡”（用于兑现被盗资金的人）的审讯记录，其中112起提供了有用信息。
- 欺诈案例分析 ：分析了荷兰一家金融机构欺诈数据库中的600起网络钓鱼和恶意软件事件，以了解银行客户在这些攻击中的受害情况。
- 受害者调查 ：对10,416名荷兰公民进行了调查，了解他们的网络犯罪受害情况