38、电子交易报告要求的区块链架构

电子交易报告要求的区块链架构

1. 法律实体标识符（LEI）和用户标识符

法律实体标识符（LEI）是一个基于 ISO 17442 的 20 位字母数字代码，用于唯一识别在任何司法管辖区从事金融交易的法律上独立的实体。全球 LEI 系统有三层运营结构：监管监督委员会（LEI ROC）、全球法律实体标识符基金会（GLEIF）和本地运营单位（LOU）。2014 年，这三层结构均得到了金融稳定委员会（FSB）和二十国集团（G20）的认可。截至 2016 年 8 月，GLEIF 统计共发放了 458,760 个 LEI，其中四分之一在美国。

在欧洲证券和市场管理局（ESMA）的规定下，报告衍生品交易时 LEI 是强制性的。《金融工具市场指令 II》（MiFID II）也要求代表客户公司执行金融工具交易的投资公司，在发送给主管当局的交易报告中包含该客户公司的 LEI。如果没有 LEI，例如发送者是交易员 X，则需要存储并发送如国民保险号/护照号、姓名和地址等唯一标识信息。在 MiFID II 下，经纪人需要存储和映射这些数据，保存的数据类别包括：
- 执行交易的投资公司的标识（LEI）；
- 识别自然人的指定信息；
- 客户身份详情、决策者的标识符和详情；
- 负责投资决策的人员或计算机算法的标识；
- 负责执行交易的人员或计算机算法的标识。

2. 实体识别区块链

建议采用由监管机构或投资公司财团维护的受管混合区块链，它将所有相关数据整合到链中，为交易员分配和管理唯一标识符，并为授权用户提供一种可靠、安全的方式来更新数据和按需检索个人数据。将该链与数据库进行比较，就好比有一个初始行，其中填充了姓名、出生日期、邮政编码、