27、美国各州虚拟货币监管情况全解析

美国各州虚拟货币监管情况全解析

虚拟货币作为新兴的金融领域，在美国各州的监管情况各不相同。了解各州的监管政策，对于从事虚拟货币相关业务的企业和投资者来说至关重要。以下将详细介绍美国部分州的虚拟货币监管情况。

1. 内华达州（Nevada）

内华达州对区块链技术给予了认可。使用区块链需要证书、许可证或其他相关许可。同时，该州成为首个禁止对区块链技术使用征税的州，禁止县专员对区块链和智能合约的许可征收任何税款。

2. 纽约州（New York）

纽约州是首个制定数字货币业务监管规定的州。2015 年 6 月 3 日，纽约州金融服务部发布规定，要求从事虚拟货币业务活动的个人必须获得银行监管专员颁发的许可证（BitLicense）。虚拟货币业务活动包括但不限于：纽约居民接收或传输虚拟货币（非金融目的或价值微小的情况除外）；存储、持有或控制虚拟货币；作为客户业务买卖虚拟货币；作为客户业务提供兑换服务；控制、管理或发行虚拟货币等。在线游戏除外，无需获得此许可证。

申请 BitLicense 时，申请人除支付 5000 美元费用外，还需提供以下材料：
1. 申请人的确切名称，包括任何经营名称。
2. 所有关联方的列表以及说明其与申请人关系的组织架构图。
3. 每位个人申请人和董事的信息，包括姓名、实际和邮寄地址，以及个人历史、经验和资格的信息和文件，并需提供由该个人签署的授权书，以便向部门披露信息。
4. 由监管专员认可的独立调查机构为每位个人申请人、主要官员、主要股东和主要受益人准备的背景报告。
5. 每位个人申请人以及所有能够接触客户资金（无论是法定货币还是虚拟货币）的员工的相关信息。