15、美国虚拟货币的联邦监管体系解析

美国虚拟货币的联邦监管体系解析

1. 比特币交易业务相关法律案例

在比特币交易业务方面，Randall Lord 对起诉书第 1 项罪名认罪，该项罪名指控被告合谋经营并实际经营无牌货币服务业务。Michael Lord 则承认参与毒品阴谋。法院驳回了 Michael Lord 撤回毒品指控认罪的请求，因为他未能提出“公平公正”的理由，且未声称自己无罪。

对于无牌经营货币传输业务，被告辩称根据路易斯安那州法律无需牌照，法院对此表示认同，但认为依据联邦法律，被告的指控成立。联邦法律规定了两种证明被告为“无牌货币传输业务”的方式：
1. 在需要州牌照的情况下未能获得州牌照（政府已承认此情况未在此案中体现）；
2. 未遵守单独的联邦注册要求。

法院认为，检方提出的被告违反联邦无牌货币传输业务规定的认罪请求在事实和法律上有充分依据。法院对“货币服务业务”和“货币传输者”进行了定义，并认定有足够证据支持指控和接受认罪。为决定是否允许撤回认罪，法院采用了多因素测试，最终认为撤回认罪将给法院及其资源带来极大不便，因为需要审理一项包含 15 项罪名的起诉书。法院在被告认罪时曾广泛询问他们是否有能力认罪，并确定认罪是他们自愿且明知地放弃宪法权利的行为。

2. 外国资产控制办公室（OFAC）

2.1 OFAC 概述

OFAC 隶属于美国财政部，主要负责根据美国外交政策和国家安全目标，对目标外国国家和政权、恐怖分子、国际毒品贩子、参与大规模杀伤性武器扩散活动的人员以及其他对美国国家安全、外交政策或经济构成威胁的人员实施经济和贸易制裁。OFAC 的制裁名单上有数百个组织和个人，美国个人与这些名单上的对象进行任何金融交易