14、美国虚拟货币的联邦监管：法规、风险与案例剖析

美国虚拟货币的联邦监管：法规、风险与案例剖析

1. 监管机构的关注与举措

在虚拟货币领域，美国多个监管机构高度关注其发展带来的各种问题，积极采取措施以维护市场秩序和保护消费者权益。

美国商品期货交易委员会（CFTC）主席强调，负责任的创新和发展与委员会防止欺诈和操纵市场的角色是一致的，关键在于消费者教育与监管执法相结合。现任CFTC主席罗斯汀·贝纳姆（Rostin Behnam）指出，在新技术时代，社交媒体的力量以及市场准入的便捷性和速度打破了障碍，存在监管真空，监管机构需灵活应对，观察如何利用与CFTC相关的法规来监管欺诈行为，保护零售商品市场和投资者。

为了实现这一目标，CFTC推出了虚拟货币资源网页“cftc.gov/bitcoin”，作为虚拟货币相关资源的存储库，旨在教育和告知公众有关虚拟货币商品的信息，特别是投资或投机虚拟货币（如比特币期货和期权）的潜在风险。此外，CFTC还发布了客户咨询文件“Understanding the Risks of Virtual Currency Trading”，强调了虚拟货币交易的风险。

2. 打击虚拟货币非法使用的任务力量

美国司法部总检察长网络数字特别工作组于2018年成立，专门关注技术的恶意使用对美国政府、消费者和企业造成的危害，以及对公共安全和国家安全的威胁。该工作组在2020年10月的报告中指出，加密货币的非法使用主要分为三类：
- 与犯罪活动相关的金融交易 ：例如涉及毒品交易、走私等犯罪行为的资金流转。
- 洗钱和逃避税务报告或其他法律要求 ：通过加密货币掩盖合法活动的资金来源，逃避