7、企业风险监测与欺诈调查的数据分析之道

企业风险监测与欺诈调查的数据分析之道

1. 企业市场风险监测

对于大型折扣零售商而言，特定市场的销售情况对整体财务绩效至关重要。以某零售商在加利福尼亚州的市场为例，该地区高流量仓库占比较大，其运营的任何重大放缓或持续下滑都可能对业务和财务结果产生重大不利影响。因此，识别与该地区仓库销售相关的早期预警数据十分关键。以下是一些可考虑的宏观因素：
- 客户因素 ：了解加利福尼亚州客户的基本人口统计信息和关键指标，如客户群体是增长还是萎缩、白领或蓝领占比、收入是上升还是下降、年龄分布等，以及这些指标是否发生变化。
- 经济因素 ：评估该地区经济状况是改善还是衰退，就业岗位是增加还是减少，家庭收入是上升还是下降。
- 竞争因素 ：关注其他州是否提供了吸引人口转移的机会，例如近期犹他州、得克萨斯州、阿拉巴马州和北卡罗来纳州因较低的监管、税收、生活成本和更多样化的环境，从加利福尼亚州湾区吸引了大量高科技工作岗位。
- 气候变化及相关影响 ：考虑气候变化及其相关影响是否导致客户流失，如历史性的毁灭性火灾和相关的电力配给。
- 政府因素 ：分析加利福尼亚州的法律法规对客户购买行为的影响，以及监管环境对当前和潜在新店铺位置的有利程度。

这些数据大多是公开可用的，也可以付费让第三方公司进行整理。利用 Power BI、Stata、Python 等工具，可以对这些数据进行编译、可视化和分析，从而在实际销售数据上升或下降之前，形成基于证据的预期销售数量结论。

1.1