Python爬虫实战：获取香港十年期国债收益率历史数据与趋势分析

1 引言

1.1 研究背景与金融市场价值

国债收益率作为金融市场 “无风险利率锚”，其变化直接反映宏观经济预期、货币政策走向与市场资金供需关系。香港作为国际金融中心，其十年期国债收益率不仅是本地债券市场定价的核心基准，更对跨境资本流动、港股估值与人民币汇率形成间接影响。Investing.com（https://cn.investing.com/）作为全球领先的金融数据平台，免费公开香港十年期国债收益率的日度、周度、月度历史数据，但其数据呈现形式以网页表格为主，手动下载、整理与校验需消耗大量时间（单月数据处理约 40 分钟），且易因格式转换失误导致数据偏差（误差率约 6%）。

2025 年全球货币政策进入 “温和调整周期”，美联储逐步放缓加息节奏，中国内地保持稳健货币政策，香港市场利率环境呈现 “稳中有降” 特征。在此背景下，自动化获取并分析香港十年期国债收益率数据，不仅能提升数据处理效率，更能帮助投资者及时捕捉利率趋势、评估债券资产价值，具有重要的实践意义。