大叔小馆

一、人民银行1、反洗钱，按天2、征信，按天3、人行理财，按月4、资管新规，按月二、银保监会1、EAST，按月2、全要素，按月3、1104，按月4、受益权，按月三、其他1、CRS非居民涉税信息，按年2、私募基金，按月...

一、会计六要素资产负债：债权人（银行/信托等）给的借款所有者权益：股东投资的分红回报等收入费用利润其中1/2/3反应财务情况（资产负债表）。其中4/5/6反应经营情况（利润表）。利润=收入-费用。二、财务三大主表2.1 资产负债表：反应特定时点的财务状况资产负债所有者权益每年净利润的5%，作为一般风险准备。应收账款，体现在资产负债表的资产侧。未分配利润，就是净利润 要给股东上缴的利润，体现在应付股利中。2.2 利润表：反应企业盈亏，经营成果三段式：收入、费用（

一、深圳模式二、上海模式

一、信用凭证1.1 票有价证券，在上海票交所登记，主要包括的信息：持有人、开票人、承诺付款日期、承诺付款人。即是“持有人”在“承诺付款日”可以向“承诺付款人”索取到期金额。银票比商票认可度更高。1.1.1 银票银行替开票人开立并承兑，占用开票人的授信。银行在承诺付款日向持证人兑付（需满足触发条件）。开立人需要向银行交5%-10%的保证金，国际业务甚至交100%保证金，因为银行有境外机构，可以替开立人审查国际贸易是否满足触发承兑条件。把票变现，收取一定费用，类似于保理可转可融贴

一、制度建设1.1 机构注册图表1 机构的注册与实名认证流程 平台的所有机构均采用白名单制：首先机构与平台方签署服务协议 由平台方将该机构添加至白名单 机构管理员以该机构的名义注册，需要提供的主要实名认证材料包括： 银行开户许可证复印件 法定代表人身份证复印件 管理员身份证复印件 企业委托授权书 电子签章授权书 营业执照复印件 平台方...

在传统供应链金融业务模式下，业务主体包括供应商（上游企业）、经销商（下游企业）、核心企业、金融机构、仓储机构以及物流公司等，业务模式主要包括三种，分别为应收账款融资模式、保兑仓融资模式以及融通仓融资模式。（一）应收账款融资模式应收账款融资模式，是指基于产业链中的上游企业对核心企业享有的应收账款，银行等金融机构为上游企业提供的融资服务，其业务流程如下图：产业链中的上游企业与核心企业之...

一、供应链金融集中行业欧盟发布的一份报告指出，即使是在金融体系发展相对成熟的欧盟国家，供应链金融业务的空间也十分巨大，同时报告指出最能衍生出供应链金融业务的行业分别是：零售、制造、快消品、汽车等行业。根据调查，目前国内供应链金融主要集中在计算机通信、家电、快销品、电力设备、汽车、化工、煤炭、钢铁、医药、有色金属等行业。二、供应链金融操作模式为缓解经营中各阶段出现的资金缺口问题，供...

供应链金融是基于真实的贸易背景开展的融资活动，对外可表现为应收账款质押或转让融资、预付款融资、仓储融资等，实质仍是将核心企业的信用向供应链各层级供应商灌溉，帮助各供应商加速应收账款周转、持续获得资金。传统供应链金融业务模式项下，主要存在两大业务痛点，即核心企业信用的1+N流转以及贸易背景真实性的核查。这两个痛点实质是一个硬币的两面, 即1+N流转的实质原因是贸易背景真实性核查的困难。在区块...