银行的交易风控流程涉及报警信息核实、风险确认、分行和第三方协查、赔付处理以及案件归档。通过对交易数据和举报的分析，银行进行风险分类，如洗钱、营销欺诈等。在核实过程中，包括外呼客户确认交易行为，以及分行和第三方的协查。赔付处理参照央行通知，银行可能通过投保、独立赔付等方式保障客户权益。案件归档后，可从历史库或缓存案件库中进行查询。
银行在进行各种业务中形成报警和案件的路径有两个。其一，渠道交易数据经过交易风控系统中的名单过滤、规则和模型的匹配，产生报警信息和案件信息；其二，接收客户和业务人员的举报，然后反查交易风控系统中的交易历史，经过外呼核实后形成报警信息和案件信息。对这些信息的处理，银行有严谨的报警和案件处理流程。
流程图如下：
从上图可以看到，报警和案件信息的流转审批要经过多个环节，包括报警信息核实转案、风险确认、案件处理、分行和第三方协查、赔付处理、归档存储。
案件分类
由于规则树中的主分支是按照交易风控场景来配置的，交易风控系统会按照交易数据所触发的规则树所属的分支，自动对风险数据进行分类。
对举报录入所产生的报警和案件，可人工选择所属的分类。
一般按照欺诈场景分类为：洗钱、营销欺诈、伪卡、盗刷盗用（银行卡盗刷、网银账户被盗用、第三方支付账户被窃）、开户欺诈（包括二三类户开户）。还可随着欺诈特征的变化增设分类。然后按类别进行分析处理和归档。
案件核实和审批
风险和案件的核实经过多个环节，核实的则重不一样。分别有：报警信息核实、风险确认、分行协查和第三方协查。
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