DeveloperX的博客

目录一、渠道讲解进行银行交易风险监控系统的业务分析和系统设计，首先要理清楚涉及哪些业务渠道，然后才是每个渠道有哪些风险场景。所谓银行渠道，就是指银行对外（主要是指客户、合作商户）提供服务的方式，如银行的各级分行、城市中心支行、网点，自动柜员机，POS机，银行的门户网站、银行的商城系统积分系统，银行开发的app，银行电话热线等。相对应的就有了银行的各个渠道的业务系统。其分类繁多，而...

承接上文上一篇文章《银行风控业务场景大全》讨论了多种交易欺诈场景，其中有关于二三类户的交易风险场景介绍。这是基于一段新闻的文摘来展开的，介绍了二三类户的历史背景和来由，介绍了一二三类户的作用和差别，也分析了作案步骤。但不研究不知道，研究后吓一跳，二三类户的风险远不止于资金的盗用。还会被利用于洗钱、营销欺诈、虚拟注册等。如果不进行控制，其对整个金融市场的影响相当深远。央行发布了《中国人民银行...

银行在进行各种业务中形成报警和案件的路径有两个。其一，渠道交易数据经过交易风控系统中的名单过滤、规则和模型的匹配，产生报警信息和案件信息；其二，接收客户和业务人员的举报，然后反查交易风控系统中的交易历史，经过外呼核实后形成报警信息和案件信息。对这些信息的处理，银行有严谨的报警和案件处理流程。流程图如下：从上图可以看到，报警和案件信息的流转审批要经过多个环节，包括报警信息核实转案、风险确...