17、加密货币所有权和来源按需报告框架

加密货币所有权和来源按需报告框架

1. 引言

比特币是由中本聪在2008年提出的一种数字货币。它绕过了集中式货币管理，是一种去中心化的数字货币。比特币使用一个开放、公共且匿名的区块链网络——比特币区块链，来存储加密货币钱包之间的交易信息。

比特币区块链使用区块来存储每笔交易的数据，每个区块包含给定交易的价值以及交易中使用的源钱包和目标钱包的公共地址。这些公共钱包地址本身无法与钱包所有者的真实身份关联起来。

加密货币钱包包含一对公钥和私钥。公钥可以与任何人共享，允许其他钱包向该钱包付款。私钥不能共享，因为它用于为交易创建签名，从而证明交易是由真正的钱包所有者进行的。

在一些使用加密货币的特定支付服务中，可能需要用户证明对加密货币的所有权以及其来源。例如，在葡萄牙，如果公民购买价值超过25万欧元的房产，即使使用加密货币支付，在接受审计时也需要提供资金的所有权证明和来源证明。因为在葡萄牙，加密货币不具有法定货币地位，也不被视为货币。

为了解决这个问题，本文提出了一个框架，该框架能够提供一个或多个加密货币钱包的所有权证明，并能证明钱包之间特定交易价值的来源。

2. 所有权和来源证明的现状回顾

电子现金（e - cash）系统的接受度和成功使用取决于匿名性和可追溯性之间的平衡。可追溯的电子现金会增加犯罪难度，但会影响用户隐私；不可追溯的电子现金则会助长犯罪和洗钱活动。因此，电子现金至少应该是部分可追溯的。

比特币在推动交易的完全可追溯性和相关实体的伪匿名性方面取得了平衡，每个用户可以创建一个或多个数字身份（即钱包地址），甚至可以在它们之间交换货币。这使得任何人都可以伪匿名地使用加密货币，