3、金融科技伦理、治理与监管解析

金融科技伦理、治理与监管解析

1. 伦理框架与原则问题探讨

在金融科技领域，伦理框架与原则至关重要。以下通过一些示例问题来深入理解相关伦理准则。
|问题|选项|答案|解析|
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|谁最不可能被要求遵守CFtP道德准则和实践标准？|(a) CFtP考试候选人
(b) GFI准会员
(c) CFtP持证人的下属|(c)|CFtP持证人需在组织中发挥领导作用以促进道德行为，但下属不像其他两者那样有直接义务遵守该准则和标准。|
|CFtP考试候选人最不应该有的行为是？|(a) 与竞争对手交往时保持诚信
(b) 对客户保持透明
(c) 平衡雇主利益与行业诚信需求|(c)|虽然候选人有义务为雇主的最佳利益工作，但不能因此损害诚信原则。|
|Tom（CFtP持证人）负责多个项目，在一次向当局提交文件时，因未咨询专家且不知法规已变更，导致公司受罚，他违反了哪项CFtP实践标准？|(a) 能力与领导力
(b) 能力与法律法规知识
(c) 领导力与法律法规知识|(b)|Tom在非专业领域行动，超出了自身能力范围，且未及时了解法规变化。|
|John（CFtP持证人）的许多下属抱怨每天工作到很晚且周末也要工作，工作与生活平衡是谁的责任？|(a) 公司的责任
(b) 人力资源部门的责任
(c) John在行使领导职责时的责任|(c)|CFtP实践标准规定，持证人在行使领导职责时应考虑下属的工作与生活平衡。|
|不歧视要求属于哪项原则？|(a) 诚信
(b) 公平
(c) 注意义务|(b)|CFtP持证人不基于性别、种族、