2、金融科技专业的伦理框架与职业实践

金融科技专业的伦理框架与职业实践

1. 伦理框架与原则概述

在当今的环境中，线下和线上治理对于减少利益冲突、分配信任至关重要，这有助于最大程度地减少或避免公地悲剧的发生。人与技术之间存在着相互作用，例如技术可能会影响人类行为，反之亦然，甚至还会出现技术治理技术的情况。在委托 - 代理和分布式治理模型中，明确谁治理谁、谁治理什么、什么治理谁以及什么治理什么等问题是极具挑战性但又必不可少的。同时，要确保第三方信任的设计或出现不会导致寻租行为。

2. 伦理原则——CFtP道德准则

2.1 道德准则简介

CFtP道德准则是所有CFtP持证人必须遵守的一套伦理原则。当面临利益冲突而需要做出艰难决策时，这些原则将指导持证人做出正确的选择。做出正确决策不仅需要对这些原则有扎实的了解，还需要具备在复杂情况下应用这些原则的能力。

2.2 四大伦理原则

2.2.1 诚信（Integrity）

• 诚实可信 ：专业人员应诚实行事、值得信赖，并遵循强烈的是非道德观念。其行为具有一致性，不会轻易被与伦理价值观相悖的诉求、论点或威胁所动摇。
• 以职业和客户利益为重 ：专业人员应将职业的诚信和客户的利益置于个人利益之上，披露任何可能损害其独立性、客观性或干扰对客户、潜在客户和雇主职责的利益冲突。
• 人类责任不可推卸 ：尽管诚信的透明度和信任元素可委托技术执行，但人类判断“对错”的责任不能减少。CFtP持证人需注意使用特定技术的有害后果，避免信任被错置