【采用】互联网反欺诈体系建设

最新推荐文章于 2024-02-09 16:49:42 发布

慢爬小蜗牛

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分类专栏：风控产品框架

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本文详细介绍了互联网反欺诈的分类，构成一个完整的反欺诈体系包括欺诈特征检测、欺诈风险处置、欺诈监控指标和欺诈调查。欺诈特征检测分为内部欺诈特征识别和外部欺诈情报监测，其中涉及信誉库、专家规则、机器学习等多种技术。欺诈风险处置则需要制定策略，如风险消除、降低、转移和接受。欺诈监控指标和欺诈调查是确保体系有效运行的关键。

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转：原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/sBvqIfxNDoMlWhO6_z65Ww

这篇文章和上一篇【互联网反欺诈体系漫谈】：https://mp.weixin.qq.com/s/9TUNBIbf85MVZ6QlyN34l

01
互联网欺诈的分类
对于互联网欺诈的分类方式有很多。根据欺诈三要素的不同，可以将欺诈分类如下图：

在这里插入图片描述

02
互联网反欺诈体系的构成

为了能够有效的管控互联网业务开展过程中的各类欺诈风险，一个完整的互联网反欺诈体系应当包含以下部分：
在这里插入图片描述
2.1 欺诈特征检测

欺诈特征检测是互联网反欺诈体系的基石，直接决定了互联网反欺诈体系的天花板。从欺诈特征数据的来源角度，欺诈特征检测又可以分为内部欺诈特征识别和外部欺诈情报监测。

内部欺诈特征识别，是指基于企业自行获取或外部对接的各类原始数据，对欺诈行为进行识别的过程。
常见的内部欺诈特征识别可以分为四大类，根据发展的时间长短和成熟程度包括

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