图数据库·业务总结·反欺诈

 

3.1 股票投研情报分析

 

2.2 公安情报分析

 

通过融合企业和个人银行资金交易明细、通话、出行、住宿、工商、税务等信息构建初步的“资金账户-人-公司”关联知识图谱。同时从案件描述、笔录等非结构化文本中抽取人(受害人、嫌疑人、报案人)、事、物、组织、卡号、时间、地点等信息，链接并补充到原有的知识图谱中形成一个完整的证据链。辅助公安刑侦、经侦、银行进行案件线索侦查和挖掘同伙。比如银行和公安经侦监控资金账户，当有一段时间内有大量资金流动并集中到某个账户的时候很可能是非法集资，系统触发预警（图7）

 

一般欺诈

欺诈判断1：多个用户使用相同的地址、银行卡、身份证、电话等其他信息

 

电子商务的欺诈

欺诈判断2：一个ip或Cookies 服务于多个信用卡或用户。

 

 

欺诈判断3：信息不一致。

比如借款人张xx和借款人吴x填写信息为同事，但是两个人填写的公司名却不一样。