Salesforce方案：财富管理公司“高净值客户资产配置与服务跟踪”

财富管理公司“高净值客户资产配置与服务跟踪”Salesforce方案设计

一、业务需求核心解析

高净值客户（可投资资产≥1000万）管理需实现三大目标：

1. 资产全景化：整合跨机构、多品类资产数据，形成客户总资产视图
2. 配置智能化：基于客户风险等级和市场动态，提供适配的资产配置方案
3. 服务精细化：跟踪服务全流程，确保关键节点（如产品到期、客户生日）无遗漏

二、数据模型设计（合规与业务双驱动）

构建以“高净值客户”为中心的360°数据模型，兼顾隐私保护与业务深度：

对象名称	核心作用	关键自定义字段
高净值客户（Contact扩展）	存储客户基础信息与风险画像	风险等级（Risk_Level__c：R1-R5）、可投资资产总额（Investable_Assets__c）、风险偏好（Risk_Preference__c）、专属理财顾问（Advisor__c）、重要日期（Key_Dates__c：生日/纪念日）
资产账户（Asset_Account__c）	记录客户各类资产账户	账户类型（Account_Type__c：证券/基金/私募/房产）、托管机构（Custodian__c）、账户状态（Status__c）
资产明细（Asset_Detail__c）