Leadingtek的博客

我们不仅见证了中国反洗钱体系的每一次演进，更深耕于上百家银行、证券、保险、金融租赁、财务公司等金融机构，为其提供从顶层咨询、管理体系构建、智能系统建设到全流程落地实施的服务，积累了穿越周期的宝贵经验。新《中华人民共和国反洗钱法》正式实施，重点管理办法《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《反洗钱特别预防措施管理办法》等意见征求稿发布，以及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》即将于2026年1月1日正式实施。

内控合规管理是银行持续经营、行稳致远的关键因素之一，其本质在于将内控、合规、风险与企业管理中的相关领域进行有机的融合，辅助企业进行全面、科学、适度的管控、评估与决策。流程是根本、原则是前提、绩效是导向，经过基础整合、管理整合与业务整合，形成全机构统一的风险语言、全行统一的业务流程库、岗责库、风险点库等，在数据共享、信息交互、工作互动的基础上，形成对风险和控制的定期识别与评估，在这样一个横向跨越多单元、纵向整合多层级的综合结构治理过程中，滚动式形成可持续改进的闭环效应，在互联融通过程中赋能经营价值的提升。

领雁科技助力某城商行基于账户风险监控核心指标，通过对开户风险、交易风险、交易失败情况、非资金业务情况进行全盘监控，有效找出藏匿于正常业务中的异常情况，并进行逐一分析，将异常指标与风险场景对应，逐步建立账户风险监测基线。将账户风险管理与交易反欺诈风控与行方内部控制、合规风险、操作风险、欺诈风险构建密切关系，以业务流程及账户风险控制为基础，以账户名单及风险相关数据为信息标准，整合账户风险管理应用功能，为风险账户名单及交易风险数据的积累奠定基础。评级模型紧跟监管步伐，模型指标中包括目前监管机构的最新要求等。

根据法律法规等文件规定，自治区联社需要分别通过人民银行和银监会网络与最高人民法院、公安部、国家安全部、最高人民检察院等国家部委建立网络涉案账户查控管理系统和电信诈骗风险管理平台，以实现对涉案账户及资金的黑名单校验、快速查询、紧急止付、冻结和扣划等功能，与相关业务系统衔接，实现客户资产的全面覆盖查控，并根据自治区联社业务管理需要全面支持业务集中处理与分散处理、自动处理与人工审核处理等多种管理模式，并实现业务的查询、统计等管理功能。，具备数据管理、报文管理、认证管理、通讯网关等功能。，支持负载均衡及灾难备份。