看AI智能 RPA如何在证券行业智慧化转型思考

 

01

外部环境来看

 

在持牌经营的历史背景下，证券业务的同质化现象较严重。近年来竞争加剧，同业机构纷纷进入差异化竞争赛道，这就需要建立强健的运营能力来支撑业务创新。

 

RPA证券业的实践实例

 

同时，移动网络的流行改变了客户习惯，过去在营业部排队办理业务的景象已成为历史。企业需要通过实现对客户需求的实时响应，来提升客户的满意度。因此，在外部环境的多方推动下，证券公司在提升管理能力的同时，也正寻求通过技术手段提升经营管理和风险合规能力。

 

02

 

内部运转来看

 

证券公司在经历了高速的规模扩张后，原有的粗放运营模式导致成本高企的问题凸显，且证券业的波动性特征，需要建立更精细化的管理方式。

 

RPA证券业的实践实例

 

然而，大部分公司仍疲于应付日常的业务操作，普遍存在流程自动化不足、业务监控不全面、数据统计和分析能力薄弱等痛点，导致员工无法从重复的事务性操作中脱离出来。一份数据统计报表，由于需要从不同部门收集数据，再进行人工整合和处理，耗费几天时间完成的情况并不少见。

 

如果能将这部分重复的、低含金量工作交给机器完成，释放现有劳动力，员工就可以从事于具有更高价值的工作，如优化业务流程、支持分析决策等，这将大大提升企业的竞争力。

 

证券公司面临的上述痛点，随着金融科技应用的渗透，正逐步得到改善。而现在，可以借助RPA流程机器人等信息化和自动化技术，实现业务的自动化处理，不但减轻了员工的工作量，同时大幅提升了作业效率和客户体验。

 

运营与科技的结合是相互吸引、相互促进的过程。科技为运营能力提升提供了实现的可能性，运营转型需求则为技术发展提供了持续的推动力。由此可见，在引入了RPA（机器人自动流程化）之后，证券业的智慧运营转型已剑在弦上，蓄势待发。