- 博客(5)
- 资源 (4)
- 收藏
- 关注
RSS订阅原创 在信用卡业务中，银行通过多种方法来识别信用风险
**定期信用行为评估**：银行会定期对客户的信用行为进行评估，更新其信用评分。对于信用良好的客户，可能会提高信用额度或提供更优惠的利率；- **整合外部数据源**：除了银行内部的数据，还会整合外部数据源，如法院判决信息、第三方征信机构数据等。- **信用评分模型**：利用统计分析和机器学习技术，构建信用评分模型，综合考虑申请人的年龄、收入、职业、教育背景、资产状况等信息，计算出信用评分，从而评估其信用风险。- **征信系统查询**：银行会查询申请人的征信记录，了解其历史信用状况、还款记录、负债情况等。
2025-01-06 10:31:08
176
原创 当信用卡被盗用时，银行会采取以下措施
**申请赔偿**：如果调查确认盗刷行为与持卡人无关，银行通常会根据其反欺诈政策为持卡人提供赔偿，即不需支付盗刷的费用。- **挂失信用卡**：持卡人应立即拨打银行客服电话，告知信用卡被盗用的情况，并申请冻结信用卡账户，以防止进一步的盗刷。- **启动反欺诈调查**：银行会对被盗刷的交易进行详细调查，包括核查交易的详细信息、交易地点、商户信息等。- **核实交易记录**：银行会与持卡人共同核实被盗刷的交易记录，确认交易金额和细节。
2025-01-06 10:21:44
179
原创 在信用卡业务中，银行采取多种措施来识别和防范欺诈风险
**完善贷后标签体系建设**：持续更新银行卡片的欺诈标签、投诉标签等信息，将这些标签反哺到银行的客户关系图谱中，用于贷前反欺诈审批策略和贷中账户管理策略。- **引入智能技术辅助身份识别**：在传统身份验证措施的基础上，补充生物特征识别手段，如声纹识别、人脸识别等，有效防范代理机构代签或欺诈分子盗用账户。- **运用数据模型和算法**：利用机器学习算法如神经网络，综合交易时间、地点、金额等多元信息，建立交易欺诈评分模型，有效识别可疑欺诈风险交易。例如，频繁的大额交易或异地交易都应引起警惕。
2025-01-06 10:19:33
186
原创 评估外部数据质量的方法主要包括以下几个维度和具体方法
可以使用数据库查询语言(SQL)等工具来实现数据关联1。数据源对比分析：将不同数据源提供的相同类型的数据进行对比分析，如果数据源之间存在较大差异，可能说明某些数据源存在质量问题1。背景调查：对数据源进行详细的背景调查，收集相关信息，包括数据源的信誉度、数据提供商的声誉、数据源的历史记录等1。数据源采样：从数据源中随机选取一部分数据样本进行分析和验证，如果样本质量良好，则可以初步判断数据源的可靠性1。数据源验证：验证数据源是否对数据进行完整记录，包括记录的字段和记录的时间范围等1。
2024-12-23 14:04:45
313
mergePdf.app.zip
2021-11-16
空空如也
TA创建的收藏夹 TA关注的收藏夹
TA关注的人