常态化警示教育|农发行江西峡江支行组织开展反洗钱专项业务培训

为预防和遏制反洗钱及恐怖融资活动，规范支行员工的反洗钱工作内容，提高反洗钱宣传与工作效率，近日，农发行江西省峡江县支行组织开展反洗钱专项业务培训，由支行“三合一”专员授课，全行员工参与培训。培训主要有学习规章文件、业务实操训练、反洗钱知识测试等议程，会上学习氛围浓厚、培训效果显著。

首先，大家共同学习了监管机构及总行关于反洗钱工作的相关文件。通过解读反洗钱法律法规、行内文件等，进一步深刻了解什么是洗钱，洗钱的手段及其危害，客户身份识别、大额交易补录、客户洗钱风险评定等反洗钱工作的具体要求，以及柜面、客户部门反洗钱工作的主要内容和职责等。 支行反洗钱领导小组成员结合洗钱案例，了解洗钱犯罪法律法规，对全行员工进行了常态化警示教育。

同时，结合工作实际，开展业务实操训练。从具体案例出发，讲解客户身份识别、受益所有人识别、客户身份资料和交易记录保存归档要求、分析客户交易是否涉及大额交易或可疑交易，以及如何处理和排查大额交易或可疑交易案件等。以实际案例操作，让参训人员懂得怎么做、怎么做好，使培训入脑入心。

培训结束后，组织了反洗钱知识考试。对参训人员的反洗钱知识掌握程度进行测验，激发了员工主动学习的自觉性，达到了“以考促学”的目的。

通过此次培训，有效提升了该行员工的反洗钱意识，增强了员工对洗钱行为的鉴别能力，提高了员工对反洗钱业务知识的学习和掌握程度，牢固树立了员工反洗钱法律责任和依法合规经营的意识，为该行高质量发展奠定了基础。（庞希、涂辉武）