基金法律法规

（1）契约型基金与公司型基金
1.法律主体资格不同，契约型不需要法人资格，公司型需要
2.投资者地位不同，
3.基金组织方式和运营依据不同，契约型基金一句基金合同，公司型基金依据投资公司章程运营

（2）中国证监会领导干部离职后3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职

（3）基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计，基金份额的销售与注册登记，基金资产的管理等种要职能多半由基金
管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担

（4）世界上第一只公认的证券投资基金是：海外及殖民地政府信托


（5）依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、
利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报。并不得与基金份额持有人发生利益冲突


（6）督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告：中国证监会及相关派出所

（7）金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，
以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置


（8）后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供的支持，
可以细分为：注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门


（9）基金经理任职应当具备以下条件：1.取得基金从业资格，
2.通过中国证监会或则其授权机构组织的证券投资法律知识考试，3.具有3年以上证券投资管理经历
4.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
5.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚


（10）销售机构在进行市场细分时应遵循：1.易入原则，2.可测原则，3成长原则，4.识别原则，5.利润原则。
其中利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润

（11）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发
或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，
方可使用；

（12）依据《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金
销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或则发布之日起5个工作日内报主要经营
活动所在地中国证监会派出所机构备案

（13）监事会对经营管理的业务监督包括：
1.通知业务机构停止其违法行为
2.随时调查公司财务状况
3.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表
4.当监事会认为有必要时，一般公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

董事会来评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

（14）基金客户服务的规范性要求：在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构
在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则

（15）凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应
编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、LOF、ETF以及分级基金子份额


（16）我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式

（17）证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式

（18）私募基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者

（19）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年

（20）投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额

（21）证券投资基金在：美国 被称为共同基金

（22）《私募投资基金监督管理暂行办法》的发布日期为：2014年8月21日

（23）基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求包括：
境外投资顾问和境外托管人信息、投资交易信息和投资境外市场可能产生的风险信息

（24）ETF与投资者交换的是基金份额和一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额和现金的对价

(25) 证券交易所享有交易所规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容

（26）基金职业道德修养的方法：1.正确树立基金职业道德观念  2.深刻领会基金职业道德规范，3.积极参加基金职业道德实践

（27）基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要
登载在指定报刊上

（28）中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
1.连续3年没有开展基金托管业务的，2.违反《证券基金法》规定，情节严重的 3.法律、行政法规规定的其他情形

（29）基金管理公司投资管理人员：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，
公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员

（30） 金融市场按交易性质分为发行市场和流通市场。发行市场，也称一级市场；流通市场也称二级市场

（31）诚实守信是基金职业道德的核心规范

（32） 根据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金

（33）基金反映的是一种信托关系，一种受益凭证，一种间接投资的工具，所筹集的资金主要投向有价值的证券等金融工具或产品

（34）寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对 间接客户型群体。介绍法针对间接客户型群体，是通过
现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新客户，建立新的客户群

（35）召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序及表决方
式等事项


（36） 货币市场基金不得投资于以下金融工具：1.股票，2可转换债券、可交换债券，3.以定期存款利率为基准利率的浮动
利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外，4.信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具，5.中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

（37）股票型分级基金一般分为母基金份额和A类、B类两类子份额，三类份额各自具有不同的风险收益特征

（38）基金业在金融体系中的地位与作用：1.为中小投资者拓宽投资渠道，2.优化金融结构，促进经济增长，
3.有利于证券市场的稳定和健康发展，4.完善金融体系和社会保障体系，5.推动责任投资，实现可持续发展

（39）基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
目前，国内的基金销售机构可分为：直销机构和代销机构两类

（40）放大安全垫的倍数，则提高了风险资产投资比例、增加基金的收益

（41）债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益，风险适中的投资工具

（42）目前，单市场ETF的清算交收是按照投资者T日申购和赎回成功后，登记结算机构在T日收市后为投资者办理基金份额与组合证券的清算交收
以及现金替代等的清算

（43）基金的募集一般要经过：申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤

（44）基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员
公墓基金的基金管理人、基金托管人加入协会的，为普通会员。

（45）根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司
股权比例最高且不低于25%的股东

（46）2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范性运作转变

（47）合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中合规部门的独立性最为重要

（48）按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金

（49）封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上

（50）基金年度报告披露的持有人信息主要有：
1.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
3.持有人结构，包括机构投资者、个人投资持有的基金份额及占总份额的比例
4.持有人户数及户均持有人基金份额

（51）基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等

（52）基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规
意见书，并自向公众分发或则发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会机构备案

（53）1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别
发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金--------“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕

（54）1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金----淄博乡镇企业投资基金（淄博基金）

（55）内部控制制度的全面性原则是指内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞

（56）按股票市值大小将股票分为小盘股票，中盘股票与大盘股票

（57）交易日的基金份额净值除了按规定与次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将
通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF为次2个工作日）

（58）基金管理人应当自募集期限满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案和验证报告，办理基金备案手续

（59）风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括：
1.负责对公司运作的整体风险进行控制
2.审定公司内部控制制度并监督执行的有效性
3.对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策
4.审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。
5.听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定

（60）投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额

（61）证券投资基金特点
1.集合理财、专业管理
2.组合投资、分散风险
3.利益共享、风险共担
4.严格监管、信息透明
5.独立托管、保障安全

（62） 道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务

（63） 净认购金额=认购金额/（1+认购费率）,认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

(64)基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

（65）专业审慎对于基金从业人员的基本要求：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动

（66）各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息：
工商登记和营业执照正副本复印件；公司章程或则合伙协议；主要股东或者合伙人名单；高级管理人员的基本信息；
基金业协会规定的其他信息

（67）资产管理：1.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人
根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务
2.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
3.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化
的资产实现增值

（68）上市交易型开放式指数基金（ETF） 又被称为交易所交易基金，一般采取指数（被动）投资策略

（69）基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用

（70）根据基金的投资目标可以将基金分为增长型（成长型）基金，收入型基金和平衡型基金

（71）根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等

（72）办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人，
而16周岁以上不满18周岁的公民要求相关的收入证明才能进行开户

（73）基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况，基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、
持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等

（74）基金管理人的合规管理目标是：
1.建立健全基金管理人合规风险管理体系
2.实现对合规风险的有效识别和管理
3.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
4.确保基金管理人依法合规经营

（75）基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；
已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

（76）开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请

（77）根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到两个方面：一是：忠诚廉洁；二是：勤勉尽责

（78）由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规
明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认

（79）基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、
申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用

（80）开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人
管理的另一类基金份额的一种业务模式

（81）基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续

（82）基金管理人需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

（83）普通基金净值公告主要包括：基金资产净值，份额净值和份额累计净值等

（84）私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性
管理等方面的记录及其他相关材料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。公募不得少于15年，销户20年