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文章目录银行信息客户信息静态客户信息动态客户信息账户信息银行信息包拪客户信息、账户信息、交易信息、公共信息、风险信息。客户信息静态客户信息客户类型(个人、公司、银行、内部)、客户类别个人：中国居民、军人、武警；香港、澳门、台湾居民、外国公民；公司：企业法人、非法人企业、机关、实行预算管理的亊业单位、非预算管理亊业单位、社会团体、宗教组织、民办非企业、外地常设机构、外国驻华机构银行：国有商业银行、其他商业银行、政策性银行、城市信用合作社/城市商业银行、农村信用合作社/农村商业银行、外

文章目录客户信息建立凭证卡/折/存单ic卡网银/手机银行定期卡内定期定期存单客户信息建立依据监管收集客户信息, 核实身份, 生成唯一客户号凭证(卡,折,存单,发票,收据,证明书,委托书,网银UK…)都有对应凭证, 记录在机构尾箱/柜员尾箱以便管控凭证类型凭证状态 卡凭证为卡号-1位 折为账户 Ukey为 凭证前缀+凭证起始号码+1位校验位客户级限制账户级限制卡/折/存单一类账户(转账交易和消费没有限制) 只能有一张二类账户(有交易限制)二类账