FS-LDM第六讲-----Agreement主题(协议)

文章内容来自NCR数据仓库事业部

Agreement主题--背景

• Agreement是金融机构与客户之间针对某种特定的产品或服务而签立
  的契约关系。
  例如:银行的账户，保险公司的保单，电商平台的订单。
• 包括Agreement的申请、报价、还价以及开立等完整的信息。
• 建立Agreement、当事人、产品主题之间的关系，识别持有某种
  产品客户的特征，寻找具有相似特征的潜在客户销售相同产品，实现
  交叉销售。
• Agreement主题与事件主题和内部机构主题也有密切的联系。

Agreement主题--业务规则

• 当金融机构与客户之间针对某种产品或服务的条款和条件达成协议时，
  一个Agreement就会被开立。
• 在一个时间点，一个Agreement只能对应一种产品，该产品可能是一
  个产品包的一部分。
• Agreement可能是客户接受金融机构关于某项产品报价的结果。
• 一个Agreement可以被一个或多个当事人持有。如一个账户可以有多
  个当事人一起持有，账户持有人是当事人对agreement的角色，多个
  当事人共同使用一个账户时，必须开立联名户。
• 一个Agreement除了持有人外，可能与其他的当事人有关系，如受益人
  、共同签字人、担保人等，这些也是当事人对Agreement的角色。
• Agreement也可能与其他Agreement相关联，如一个账户由于筹措资金
  的需要而被另一个账户所取代，或一个账户对另一个账户提供担保。

Agreement实例

Agreement主题--主要实体和关系

Agreement主题--金融账户分类

 

Agreement主题-账户评分评级

Agreement主题--账户/产品/特性