12、全球加密货币及区块链监管概览

全球加密货币及区块链监管概览

1. GFSC监管下的DLT提供商申请流程

在某些监管体系下，DLT（分布式账本技术）提供商的监管有着明确的流程。每年的费用会与对原则恰当应用的期望一同传达给公司，同时会强调根西金融服务委员会（GFSC）期望公司纳入的任何特定控制措施。DLT提供商业务模式的任何重大临时变更都需要事先获得GFSC的批准，届时将考虑是否需要修改公司的复杂程度分类。

申请流程在很大程度上与GFSC授权和监管的所有其他活动的申请流程相似。不过有一个例外，一旦公司提交了完整的申请并支付了评估申请费的余额，申请人将被邀请向GFSC进行演示。基于拟开展业务的性质和复杂程度的任何特定要求将在初步申请评估时传达。一般来说，演示预计涵盖以下方面：
- 推动业务的关键个人背景，包括他们的相关技能和经验；
- 商业计划，包括公司结构、产品和服务、目标市场和战略；
- 财务预测；
- 公司如何满足九项监管成果/原则的证据。

演示时，GFSC的工作人员预计将包括风险与创新团队的成员、专家小组所需的任何人员以及GFSC的任何关键决策者。演示将是授权过程的一个组成部分，将给申请人一个机会来展示他们将如何满足GFSC的监管成果/原则。一旦获得许可证，将进行现场访问，这将使公司有机会向GFSC证明在演示期间实施和传达的流程和控制措施是有效的，并且在实践中确实可行，至此完成许可流程。

2. 香港监管情况

由于与中国不同的政治体制，香港避开了对加密货币交易和首次代币发行（ICO）的全面禁令，这使得许多与加密货币相关的企业最初迁至香港。然而，和韩国一样，香港非常清楚发展技术带来的风险，并计划“在适当的时候进行干预”。阿里巴巴