11、知识工程在复杂交易处理中的应用与探索

知识工程在复杂交易处理中的应用与探索

1. 前台与后台的集成

交易流程从起始到结束，其效率和安全性都要求前台与后台进行集成。目前，很少有组织能实现这一目标，而那些成功实现的组织往往在业务中更具安全性和盈利能力。

1.1 三菱银行的成功案例

三菱银行开发的承保数据库和专家系统是一个很好的实践案例。自1989年以来，三菱银行和三菱财务成功运营了这个知识丰富的模块系统，其功能包括：
- 记录全球各地发生的所有承保交易到数据库中。
- 跟踪每笔交易的成败以及盈亏情况。
- 提供一系列模块化且灵活的专家系统，用于评估承保提案。
- 准备保留执行的提案的行政细节。
- 提供产品推出的反馈，反映所获得的结果。

这种前台与后台集成的架构也可应用于其他领域，例如投资决策及其后续处理，从交易执行到绩效评估。

1.2 现金管理与投资管理

在与客户的成功关系中，许多重要功能可以通过知识工程在公司自身场所和客户站点得到支持。现金管理就是一个很好的例子，它涉及实时财务信息、合理的资金管理功能、投资机会评估、外汇套期保值工具和全球风险控制。

现金管理预测对银行和客户都很必要，但在许多地方，大部分工作仍需手动完成，这使得有效的套期保值难以实现。投资管理作为一项重要的资金活动，不仅包括现金处理，还涉及贷款和证券管理。这两项活动都能从知识工程中显著受益，而实现自动化的另一个必要条件是前台与后台的全面集成。

1.3 集成面临的问题

目前，大多数组织未能实现前台与后台集成，原因主要有以下几点：
- 程序问题 </