什么是业财一体化？

在企业内部，业务与财务相爱相杀的“戏码”几乎每天都在上演。特别是月底，销售业绩冲刺的时候，销售部与财务部往往忙的不亦乐乎。销售几乎每天都在电话“炮轰”财务部，询问每个客户每笔款项的打款进度，财务部一边要结账、核算，一边又要核查每笔款项以及对应的客户、付款期别等等，事情繁杂凌乱。业务部门和财务部门两个独立的系统间，无法建立高效的合作机制，协作起来往往手忙脚乱。

针对两个部门在协作中出现的种种问题，业财一体化解决方案，从订单管理、应收管理到款管理、业绩管理、续约管理等多个方面帮助企业提升业财协作效率，实现回款、业绩、续约等环节的数字化管理，提高跨部门合作效率。

一、什么是业财一体化

业财一体化旨在实现业务与财务数据流的闭环管理，促进企业实现真正的数智化。业财一体化将企业的三大主要流程：业务流程、财务会计流程、管理流程，进行融合，达到业财数据一体的目标。

紛享销客业财一体化解决方案通过集成打通CRM和财务系统，根据CRM中的权限逻辑将后端的财务数据及时推送给一线业务人员，对他们进行深层次赋能，确保项目各个环节的有续进行。此外，CRM整合了从业务到财务的审批流程，不仅让数据更加精准，还能利用CRM系统的高扩展性，快速提升业务处理能力。

 

二、业财一体化的应用场景

场景一：应收账款及回款核销管理

应有混收乱账的款财及务回应款收核账款销管管理理模式中，都是通过线下沟通的方式逐一核对，效率低下；在新开订单或者续费场景时，要求客户先打款后业务才能下单的情形，但财务核准困难且周期长，因此产生的时间差拖缓了订单处理效率，时常会导致客户投诉。

通过CRM线上创建销售订单、到款流水、回款单，很好的解决了线下表格核对和回款核销流程周期长的问题，财务和业务协作效率提升，进而使客户的满意度提升。

场景二：预转申请管理

预来中转，申时请常管会理出现客户服务快到期，但是打款还未到账的情况，此时通过预转的方式进行线下人工处理，后续到款后只能人工线下核对预存和订单回款，费时又费力，效率低下。

通过CRM进行预转申请流程管理，由业务侧视情况发起并关联销售订单和订单产品，记录预转的服务内容；预转申请的金额反写至销售订单和订单产品，成为订单产品中计算逻辑的一环；当该销售订单的订单产品回款时，自动核销预转申请，变更预转申请核销状态。

通过预存申请的方式优先帮助客户开通服务，既保证客户满意度，同时预存申请后续作为订单回款核销的参考，进行核销结算。

三、业财一体化的应用价值

业务数据与财务数据的打通，实现了数据流的闭环。从订单、应收、到款、续费、业绩等多方面提升企业不同部门的协作效率和管理水平，降低跨部门协作难度的同时，也为企业积累核心数据资产，以及未来管理的优化提供了基础数据依据。

在CRM中业财一体化的价值更为明显，打通CRM系统与指出管理系统，让业务体系和财务体系实现业务融合、管理融合和数据融合。促进前后端业务流、信息流和数据流的效率，提升后端对前端的支撑和响应能力，以应对复杂的业务变化。

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