期权定价全解析：从Black-Scholes到量子革命的金融基石

在金融市场中，期权定价如同航海中的罗盘，为风险定价提供方向。本文将深入剖析期权定价的核心逻辑、应用场景及量子计算带来的颠覆性变革，并附实战代码示例。

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一、期权定价的本质：风险的时间价值

1. 核心公式解析

C = e^{-rT}\mathbb{E}^\mathbb{Q}[\max(S_T-K,0)]

• C：期权权利金（非未来价格！）

• S_T：到期标的资产价格

• K：行权价

• r：无风险利率

• T：剩余时间

期权定价计算的是当前时刻为获得未来权利应付的合理价格，其价值由内在价值和时间价值构成。

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