黄金与多种指数基金资产收益率对比分析

最新推荐文章于 2025-11-26 22:59:29 发布

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#黄金 #指数基金

黄金与多种指数基金资产收益率对比分析

执行摘要

本报告对6种证券资产过去10年（或实际存续期）的年平均收益率进行了全面对比分析，采用红利再投资方式，充分考虑申购费、管理费、托管费等各项成本对净收益的影响。分析结果显示，在所有投资标的中，人民币黄金表现最佳，年化收益率7.04%，而医药和中药相关ETF表现较差，出现负收益。

年化收益率排名

排名	证券名称	代码	投资期间	年平均收益率	总收益率
1	人民币黄金	AU9999	11年	7.04%	111.40%
2	富国中证红利指数增强A	100032	11年	6.26%	95.08%
3	博时中债5-10农发行A	006848	7年	4.31%	34.39%
4	工银瑞信沪深300ETF	510350	11年	3.20%	41.44%
5	易方达沪深300医药卫生ETF	512010	11年	-9.46%	-66.48%
6	鹏华中证中药ETF	159647	4年	-9.65%	-33.36%

收益率对比结果分析

可视化对比图表

年化收益率对比

图表说明：上图展示了6种证券的年化收益率和总收益率对比，绿色表示正收益，红色表示负收益。

收益率表现分析

从收益率表现来看，投资标的可以分为三个梯队：

第一梯队（优秀表现）：人民币黄金和富国中证红利指数增强A基金，年化收益率均超过6%，显示出良好的长期投资价值。人民币黄金作为避险资产，在过去11年中表现出色，年化收益率达到7.04%，总收益率超过111%。富国中证红利指数增强A基金通过主动管理和红利策略，实现了6.26%的年化收益率。

第二梯队（稳健表现）：博时中债5-10农发行A和工银瑞信沪深300ETF，年化收益率在3-5%之间。债券基金博时中债5-10农发行A表现相对稳健，7年期间实现4.31%的年化收益率，体现了固定收益类产品的稳定特征。工银瑞信沪深300ETF作为宽基指数基金，11年间实现3.20%的年化收益率，基本跟随市场表现。

第三梯队（负收益表现）：易方达沪深300医药卫生ETF和鹏华中证中药ETF均出现负收益，反映了医药行业在相应投资期间的整体表现不佳。特别是易方达医药ETF，11年投资期间年化收益率为-9.46%，总亏损超过66%。