cailiao11的博客

银行交易账务的逻辑(以债券正回购为例)1、明确债券正回购的交易本质债券回购，对于融资方、融券方和交易所是各取所需：1、融资方在短时间内获得大笔资金的使用权，又没有失去其债券；2、而资金的提供方，一般是金融机构或某些企业，通过大笔资金进行 短期拆借获取利息；而交易所则从融资方赚取佣金和手续费。2、账务的注意规则账务成对 ，账务是成对出现的，即有一对receive和pay；有借必有贷，借贷必相等 ，会计准则；账务反冲 功能，反冲账务，即资金节点和借贷方向相反进行抵消；3、实际例子账务

1、银行架构（大型）整体分为前、中、后台，前台发起交易，中台风险评估、后台账务处理和清算，以及发报。一、前台系统：(1)对客理财系统 1-对公理财系统：对客交易系统 2-个人理财系统：外汇、结售汇系统等(2)代客理财系统 1-个人理财系统 2-企业理财系统 (3)自营理财系统二、中台系统 1-资金中台系统 2-支持系统（市场行情数据，风险数据）三、后台系统 1-对接银行核心系统 2-对接支付平台（境内外币支付系统、SWIFT）.... ......2、新增

远期汇率是怎么计算出来的1、第一步：明确汇率的标价（1）直接标价（经常使用）：用本币表示单位外币的价值例如针对中国而言（直接报价）:USD/CNY=6.6 即 1USD=6.6CNY（2）间接标价：用外币来表示本币的价值例如针对中国而言（间接报价）：1CNY= 1/6.6USD 即 USD/CNY=6.6（3）美元标价：当两种货币没有直接的兑换汇率，则转换成对美汇率然后计算兑换汇率2、第二步：明确即期汇率和远期汇率（1）即期汇率可以简单理解为当前的汇率（2）远期