银行数据仓库体系实践(16)--数据应用之财务分析

总账系统

         在所有公司中,财务分析的基础都是核算,那在银行的系统体系中,核算功能在业务发生时由业务系统如核心、贷款、理财中实现登记,各业务系统会在每天切日后统计当天各机构的核算科目的发生额与余额,并统一送到总账系统,总账系统进行全行会计核算的汇总、调整并每天统计出全银行的资产负债表、利润表和现金流表,使银行的经营情况一目了然。后续的许多财务应用以及监管报送中,总账数据是必不可少的一部分。而且数据质量校验重点总分规则也是依赖于总账的汇总数据,因此总账是数据仓库重要的源系统之一。

        那总账系统也是全行科目体系标准的管理系统,科目变化首先需要在总账系统落地并同步到各业务系统。

管理会计

         随着市场利率化息差减小,资产收益下降,银行的经营也必须更加精细化才能适应市场环境,那精细化管理主要表现在成本精细化管理、风险精细化管理、利润精细化管理以及定价精细化管理等几方面。因此管理会计作为一个重要的管理理念、体系和手段在各银行提升精细化管理水平、为面对后续利率市场化做好了准备。那管理会计如何来进行成本、利润的核算,主要有以下几个计算模

银行客户风险统计报送系统技术方案 目 录 1. 项目概述 4 1.1. 系统建设背景 4 1.2. 系统建设目标 4 2. 业务需求分析 4 2.1. 业务流程分析 4 2.1.1. 业务模型数据的抽取与加载 4 2.1.2. 数据筛选 4 2.1.3. 数据信息管理 5 2.1.4. 报告校验管理 5 2.2. 业务数据分析 5 2.2.1. 报送数据内容 5 3. 总体设计方案 5 3.1. 系统设计方针 5 3.1.1. 确保业务正确 5 3.1.2. 确保系统安全 6 3.1.3. 用户易用性 6 3.2. 系统结构设计 6 3.2.1. 系统总体结构 6 3.2.2. 网络拓朴图 7 3.3. 系统运行平台 7 3.3.1. 客户端 7 3.3.2. 应用服务器 7 3.3.3. 数据库服务器 8 3.4. 应用软件架构 8 3.4.1. 基于Struts的WEB表现层 8 3.5. 系统安全性处理 8 3.5.1. 系统接入安全处理 8 3.5.2. 身份认证和访问控制 9 3.5.3. 完善的数据操作日志 9 3.6. 与核心业务系统的衔接 9 4. 系统功能设计 9 4.1. 超级用户管理 10 4.1.1. 操作员管理 10 4.2. 数据管理 10 4.2.1. (个人担保)个人违约贷款担保情况统计表 11 4.2.2. (对公担保)对公客户担保情况统计表 11 4.2.3. (个人贷款违约)个人贷款违约情况统计表 11 4.2.4. (单一法人客户)单一法人客户基本信息统计表 12 4.2.5. 集团客户、供应链融资基本信息统计表 12 4.2.6. 对公及同业客户授信和表内外业务统计表 13 4.3. 数据获取 13 4.4. 数据打包和下载 14 4.5. 系统设置 14 5. 培训服务计划 15 5.1. 培训计划 15 6. 售后服务计划 15 6.1. 服务方式 15 6.2. 服务标准 16 6.3. 服务内容 16 6.4. 免费服务期限 16 7. 系统灾难备份及应急处理方案 16
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