SAP 深入谈谈银企直连

一、发展历史

2011年，在SAP ECC6 Ehp5中，通过功能增强FIN_LOC_CI_16发布中国版的银企直连（Electronic payment integration with Chinese 简称EPIC）。

后续2年左右时间内，SAP先后在ECC Ehp6的多个SP（支持包）中，多次更新该功能，分别通过功能增强FIN_LOC_EPIC_2、FIN_LOC_EPIC_3、FIN_LOC_EPIC_4、FIN_LOC_EPIC_4_2、FIN_LOC_EPIC_5来激活。

下文中，以SAP中最新的银企直连功能(SP10)为例，简要介绍其功能。银企直连具体而言，分为支付功能、银行对账单、银行回单以及查询等功能。本文中主要介绍通过银企直连进行支付。

*部分功能可能明年1月份正式发布。

二、付款功能-银企直连-覆盖的业务场景

所有与银行相关的支付，均可以通过此事务代码进行操作。

最广泛的应用是采购货物、服务产生的对供应商的未清项目，但同时也可以针对以下但不限于以下项目

• 供应商方式管理的员工报销。
• 托收承付业务：与客户、银行签订三方协议，发货后，自动从客户账户收款；
• 利息支付、贷款等各项业务。

三、银企直连付款功能- -实现概览

以最常见的通过银行转账向供应商付款为例，以下为主要的操作步骤，这些操作是在同一个事务代码（EPIC_PROC）中进行操作。

1. 读取供应商未清项目

用户A输入供应商、付款方式等筛选条件，查找到供应商的应付款项目。

2. 编辑付款请求

有权限的用户可进一步对付款请求进行修改，如修改付款银行。在付款前有权限的用户都可以进行编辑。

3. 审批付款请求（Release）

用户提交付款请求，如果付款请求需要被