2021《银行管理与法律法规》考试大纲

经济金融基础

经济基础

	宏观经济发展目标、经济周期主要特征、结构构成
	我国行业分类的方法、行业分析基础内容
	掌握区域发展分析的内容及分析重点

金融基础

	货币的本质、货币的供给与需求的影响因素、通货膨胀
	货币政策的内容、目标原理和传导机制
		货币政策是中央银行为实现特定的经济目标，而采用的控制和调节货币的供应量、信用及利率的方针和政策的方总称，是国家进行宏观调控的主要手段之一
		一般性货币的主要政策是 法定存款准备金政策、再贴现、和公开市场业务（三大法宝）
	利息及利率内容，我国市场利率化的进程
	掌握外汇及汇率的基本内容，及受影响因素

金融市场

	了解金融市场的内容、特点和分类
	掌握金融工具的特点及种类
	了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能
	掌握金融机构的基本业务、职能和经营特点
银行体系
	了解银行的起源与发展
	熟悉我国银行分类与职能

银行业务
存款业务
掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操做规则
熟悉存款业务的相关管理要求、外币存款的风险管理要点
贷款业务
掌握个人贷款、公司贷款业务种类、特征、流程和管理要求
熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求
结算、代理及托管业务
掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产管理业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。
银行卡业务
了解银行卡业务分类及交易流程
掌握信用卡与借记卡的主要区别
熟悉信用卡的分类、业务内容与特点及信用卡风险管理要求。
熟悉借记卡分类、功能和特点
理财与同业业务
掌握理财业务的分类与特点
掌握理财业务的销售和信息披露要求
掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求

银行管理
银行管理基础
掌握银行组织架构与管理机制
掌握西方及我国商业银行的组织架构、特点、模式、及发展趋势
掌握银行的管理基本指标含义及计算方法
公司治理、内部控制与合规管理
掌握银行公司治理的主要内容
掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容
了解并掌握合规管理的主要内容
商业银行资产负债管理
熟悉资产负债管理对象
熟悉并掌握资产负债管理的主要内容及策略
资本管理
掌握银行资本的种类及作用
熟悉资本管理的国际监管标准、掌握我国监管要求
风险管理
掌握风险的内涵及分类
掌握风险的组织架构、主要流程
掌握信用风险、市场风险、操做风险、流动性风险、声誉风险的内涵和管控手段

银行从业法律法规
银行基本法律法规
掌握人民银行法定职责，法定货币的单位及禁止性规定
掌握银行监管法律适用范围、银行监管机构及监管职责、监管措施具体内容
掌握商业银行服务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则
掌握洗钱的概念、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，商业银行反洗钱义务
民事法律制度
掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则
掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律法规
掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则
掌握婚姻、继承中与银行业务相关的法律制度
商事法律制度
熟悉公司的分类、设定、组织机构与终止的基本法律法规
熟悉证券发行、证券交易、证券上市的基本法律法规
熟悉基金分类、特点和银行代理基金业务的基本法律规则
熟悉保险的分类，保险合同，保险代理和保险经济的基本法律规则
熟悉票据的特征与功能，票据行为，票据权利以及票据丧失补救的基本法律法规
刑事法律制度
了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则
掌握金融犯罪常见罪名及相应构成条件

银行监管与自律
银行监管体制
了解银行监管起源与演变
掌握我国银行监管的框架，结构和特点
银行自律与市场约束
了解我国银行自律组织的宗旨、目标
掌握职业操守的宗旨和适用范围
掌握从业准则及职业操守的内容和相关规定
清廉金融
熟悉清廉及内容的主要内容与清廉金融文化的建设宗旨
熟悉清廉从业的管理要求和问责机制
消费权益保护
了解金融机构的社会责任，经济责任和社会责任。